O Fundo procurará proporcionar aos participantes um nível de rendibilidade a médio/longo prazo com prémio sobre os instrumentos de mercado monetário, através do investimento equilibrado em fundos de investimento de características diversificadas em termos de classes de activos, instrumentos financeiros, áreas geográficas e em divisas de investimentos. O Fundo investirá, no mínimo, 2/3 do seu valor líquido global em unidades de participação de outros fundos de investimento, incluindo fundos de investimento admitidos à negociação nos mercados regulamentados, nomeadamente ETF (Exchange Traded Funds) ou outros fundos similares. O Fundo investirá mais de 50% do seu valor líquido global em obrigações (directa ou indirectamente) respeitando as seguintes alocações máximas: Acções 35%; Obrigações de taxa fixa 80%.

Performance

Risco

Indicador sintético de risco e remuneração.

O Indicador Sintético de Risco e Remuneração mede o risco de variação de preços das unidades de participação do Fundo com base na volatilidade verificada nos últimos 5 anos e classifica o nível de risco do Fundo entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). Um risco mais baixo implica potencialmente uma remuneração mais baixa e um risco mais alto implica potencialmente uma remuneração mais alta. 

Os pedidos de subscrição e de resgate do Fundo poderão ser efectuados em cada dia útil das 8:30 h às 16h presencialmente junto das entidades comercializadoras ou através do serviço de Internet Banking, no site www.creditoagricola.pt.

Valor das unidades de participação: As subscrições e os resgates realizam-se pelo valor da unidade de participação calculada no dia da data do respectivo pedido e divulgada no dia útil seguinte, sendo portanto efectuadas a preço desconhecido; o crédito em conta do valor do resgate ocorre no 3º dia útil após o seu pedido.

O fundo investe numa perspectiva global, com predominância nos mercados europeus e norte-americano e, complementarmente, nos mercados dos países da OCDE e de economias denominadas de emergentes.

O fundo investirá em unidades de participação de outros fundos de investimento (mínimo de 30% do seu valor líquido global), valores mobiliários e instrumentos do mercado monetário. Seguirá as seguintes alocações: máximo de 35% em acções e entre 25% e 80% em obrigações de taxa fixa.

O fundo não procura exposição preferencial a um país ou sector de atividade. O fundo poderá utilizar instrumentos derivados quer para fins de cobertura de risco quer para a prossecução de outros objetivos de gestão, exposição que não poderá, no entanto, exceder 100% do seu valor líquido global.

Top 5 Maiores Posições

Mês intenso marcado pelo aumento da volatilidade com a morte de um importante general iraniano e a propagação do coronavírus, que resultou num ambiente de aversão ao risco que nem a assinatura da fase 1 do acordo comercial entre os EUA e a China, e a assinatura do novo acordo comercial entre os EUA, o México e o Canadá (USMCA) conseguiram inverter. Destaque ainda para a saída do Reino Unido da UE e para o início positivo da época de apresentação de resultados. Neste contexto, os mercados obrigacionistas apresentaram performances positivas em janeiro, a beneficiar da queda das taxas de juro e do estreitamento dos spreads, enquanto os mercados acionistas registaram, na sua maioria, desvalorizações. O euro desvalorizou face às principais moedas mundiais e as matérias-primas registaram perdas, com o ouro em contraciclo a apresentar uma valorização superior a 3,5%.

O que ajudou o Fundo: Dívida.

O que prejudicou o Fundo: Ações.

Perspectivas para o Fundo: A propagação do coronavírus veio tornar o outlook económico mais incerto, o que levou a um ajustamento nos mercados financeiros. O impacto do mesmo dependerá da dimensão da sua propagação e do tempo que demore a ser controlado, sendo que os indicadores de atividade já estão a ser afetados negativamente. Perante tal realidade, é provável que as autoridades monetárias e/ou fiscais venham a tomar medidas expansionistas, o que deverá contribuir para estabilizar as perspetivas macro e os mercados financeiros. Embora, nesta fase, o Fundo possa registar alguma volatilidade, deverá beneficiar aquando da estabilização das perspetivas macro.

O valor da unidade de participação é divulgado diariamente e pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco do Fundo que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo), advertindo-se que, "em regra, a uma maior rendibilidade dos fundos está associado um maior risco”.

O investimento em Fundos não dispensa a consulta das Informações Fundamentais Destinadas aos Investidores, do Prospecto e das Condições Particulares de Distribuição (quando aplicáveis), disponíveis no site www.creditoagricola.pt e na CMVM (www.cmvm.pt).