O Fundo procura proporcionar aos participantes a preservação do capital investido e a geração de níveis de rendibilidade consentâneos com a dinâmica das taxas de juro dos mercados monetários e obrigacionistas de curto prazo do espaço financeiro do Euro, através de investimentos realizados maioritariamente em instrumentos financeiros de reduzida maturidade e volatilidade.

Performance

31/10/2023	12 meses	36 meses	YTD (efetiva)
Rentabilidade	2,66%	-0,03%	-0,01%
Classe de Risco	2	2	2

 

As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rentabilidade futura. Os níveis de risco divulgados podem aumentar ou diminuir de acordo com a escala de classificação que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo).As rendibilidades anualizadas divulgadas só seriam obtidas se o investimento fosse efetuado e mantido durante todo o período de referência. Para efeito do apuramento das rendibilidades não são tidas em consideração comissões de subscrição, resgate e transferências, quando aplicáveis, sendo líquidas de todas as outras comissões e encargos. O regime fiscal dos fundos de investimento foi alterado a partir de 01 de julho de 2015 pelo que os valores das unidades de participação divulgados até 30 de junho de 2015 são deduzidos da fiscalidade então suportada pelo fundo mas não têm em consideração o imposto que seja eventualmente devido pelos Participantes relativamente aos rendimentos auferidos no período após essa data.

 

Indicador Sumário de Risco

1

2

3

4

5

6

7

 

O indicador sumário de risco constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos e mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em virtude de flutuações dos mercados. O indicador pressupõe que o produto é detido durante 90 dias (prazo de investimento recomendado). O risco efetivo pode variar significativamente em caso de resgate antecipado, podendo ser recebido um valor inferior ao investido. Classificamos este produto no nível 2, que corresponde a uma categoria de risco baixo, numa escala de 1 a 7. Este produto não prevê qualquer proteção contra o comportamento futuro do mercado, pelo que poderá perder uma parte ou a totalidade do seu investimento.

Os pedidos de subscrição e de resgate do Fundo poderão ser efectuados em cada dia útil das 8:30 h às 16h presencialmente junto das entidades comercializadoras ou através do serviço de Internet Banking, no site www.creditoagricola.pt.

Valor das unidades de participação: As subscrições e os resgates realizam-se pelo valor da unidade de participação calculada no dia da data do respetivo pedido e divulgada no dia útil seguinte, sendo portanto efectuadas a preço desconhecido; o crédito em conta do valor do resgate ocorre no 3º dia útil após o seu pedido.

O Fundo poderá investir designadamente em valores mobiliários representativos de dívida admitidos à cotação e instrumentos do mercado monetário e depósitos a prazo, devendo deter em permanência um mínimo de 50% do seu valor líquido global investido em valores mobiliários, instrumentos do mercado monetário e depósitos bancários, com uma maturidade residual média ponderada igual ou inferior a 12 meses.

O Fundo poderá investir em valores mobiliários de taxa fixa com prazo de vencimento residual superior a 12 meses até ao limite de 15% do seu valor global líquido, bem como investir, até ao limite de 10% do seu valor líquido global, em unidades de participação de outros Organismos de Investimento Colectivo.

Top 5 Maiores Posições

Credit Suisse Group AG Float 16/01/26	2,18%
Ing Groep NV float 20/09/23	1,88%
Credit Agricole London Float 06/03/23	1,87%
Carrefour Banque Float 12/09/23	1,86%
Vonovia Finance BV Float 22/12/22	1,86%

O valor da unidade de participação é divulgado diariamente e pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco do Fundo que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo), advertindo-se que, "em regra, a uma maior rendibilidade dos fundos está associado um maior risco”.

O investimento em Fundos não dispensa a consulta das Informações Fundamentais Destinadas aos Investidores, do Prospeto e das Condições Particulares de Distribuição (quando aplicáveis), disponíveis no site www.creditoagricola.pt e na CMVM (www.cmvm.pt).