NOVO fundo IMGA

Classe de Risco (ISR)
(Baixo Risco)

2

Montante Mínimo de Abertura

100.000€

Prazo Mínimo Recomendado

3 anos

Rendibilidade

3,19%*

* Últimos 12 meses, com referência a 30/04/2025

Comissão Gestão

1,00%

Comissão Depositário

0,06%

Comissão de Subscrição

Período inicial de subscrição: nula.
Após 01/02/2023: 7% do valor da subscrição.

Comissão de Resgate

1º ano: 5% | 2º ano: 4% | 3º ano: 3%
No reembolso final não será cobrada qualquer comissão.

Perfil

Investidores Não Profissionais, Investidores Profissionais e Contrapartes Elegíveis que privilegiem a baixa volatilidade de cotações e a reduzida probabilidade de desvalorização do seu capital.

Documentação

Ficha de Produto Mensal

Folheto

DIF - Documento de Informação Fundamental

Prospecto

Relatório e Contas Semestral

Relatório e Contas Anual

O Fundo tem como objectivo assegurar, no termo da sua duração, a protecção do capital subscrito durante o período de subscrição inicial (sujeita à capacidade creditícia dos emitentes), bem como o pagamento de um rendimento anual de 2,25% nos 1º, 2º e 3º anos de aniversário do Fundo, calculado sobre o valor inicial da UP (10 Euros).

Performance

Não são divulgados dados relativos a rentabilidades históricas porque o Fundo não completou um ano civil. A rentabilidade do investimento será estável e aproximada das taxas de juro dos mercados monetários, pelo que o Fundo pode ser encarado como alternativa às aplicações tradicionais de risco idêntico, desde que o Cliente assuma a incerteza quanto à rentabilidade futura do Fundo. O Fundo proporciona uma rentabilidade de curto prazo competitiva com as restantes alternativas.


 

Indicador Sumário de Risco

1 2 3 4 5 6 7

 

O indicador sumário de risco constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos e mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em virtude de flutuações dos mercados. O indicador pressupõe que o produto é detido durante 3 anos (prazo de investimento recomendado). O risco efectivo pode variar significativamente em caso de resgate antecipado, podendo ser recebido um valor inferior ao investido. Classificamos este produto no nível 2, que corresponde a uma categoria de risco baixo, numa escala de 1 a 7. Este produto não prevê qualquer protecção contra o comportamento futuro do mercado, pelo que poderá perder uma parte ou a totalidade do seu investimento.

No Período inicial de subscrição:

  • Os pedidos de subscrição poderão ser efetuados entre as 8:30h do dia 02/01/2023 e as 16:00h do dia 31/01/2023 presencialmente junto das entidades comercializadoras ou através do serviço de Internet Banking, no site www.creditoagricola.pt.

  • O valor inicial de subscrição das unidades de participação é de 10 euros, sendo a subscrição liquidada em 01/02/2023;
  • Após 16/01/2023 não é possível cancelar os pedidos de subscrição, incluindo os efectuados até essa data.

Após 01/02/2023:

  • Os pedidos de subscrição e de resgate do Fundo poderão ser efectuados em cada dia útil das 8:30 h às 16h presencialmente junto das entidades comercializadoras ou através do serviço de Internet Banking, no site www.creditoagricola.pt.

  • Valor das unidades de participação: As subscrições e os resgates realizam-se pelo valor da unidade de participação calculada no dia da data do respectivo pedido e divulgada no dia útil seguinte, sendo portanto efectuadas a preço desconhecido; o crédito em conta do valor do resgate ocorre no 5º dia útil após o seu pedido.

Trata-se de um Fundo não complexo, que pretende ser uma alternativa aos certificados e outras soluções de investimento que estão a ser apresentadas no mercado cuja comercialização ocorrerá essencialmente no período de subscrição inicial de 02/01/2023 a 31/01/2023 e se destina a investidores que pretendam uma aplicação por 3 anos.

O Fundo é constituído com base num Basket de 25 emissões obrigacionistas das principais entidades financeiras Europeias e Norte Americanas de divida sénior, de taxa fixa, com notação creditícia de Investment Grade. Este fundo caracteriza-se por ter uma duração limitada (3 anos) e visa pagar, anualmente, um rendimento de 2,25%.

O Fundo deterá, no mínimo, 80% do seu valor líquido global investido, directa ou indirectamente, em obrigações. Até 10% do seu valor líquido global, o Fundo pode investir em UP de outros OIC compatíveis com o objectivo do Fundo, incluindo fundos de investimento geridos pela IMGA. Poderá ainda ser acessoriamente constituído por numerário, depósitos bancários, aplicações nos mercados interbancários e certificados de depósito na medida adequada para uma gestão eficiente do Fundo, tendo em conta a sua política de investimentos.

O Fundo não investe, directa ou indirectamente, em acções ordinárias nem recorre à utilização de instrumentos financeiros derivados.

O valor da unidade de participação é divulgado diariamente e pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco do Fundo que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo), advertindo-se que, "em regra, a uma maior rendibilidade dos fundos está associado um maior risco”.

O investimento em Fundos não dispensa a consulta do Documento de Informação Fundamental (DIF), do Prospecto e das Condições Particulares de Distribuição (quando aplicáveis), disponíveis no site www.creditoagricola.pt e na CMVM (www.cmvm.pt).