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IMGA Acções América
Investir na América é uma questão de fundo.
O Fundo tem como objectivo proporcionar aos participantes a valorização do capital a médio e longo prazo através do investimento em empresas cotadas nos mercados regulamentados dos Estados Unidos da América e Canadá.
Apostar na América, valorizar o investimento.
Se é um investidor com perfil de risco dinâmico ou em situação patrimonial estável, o IMGA Acções América é uma solução que aposta na selecção e valorização das principais empresas integrantes do mercado norte-americano.
4 *
Classe de Risco (ISR)
(Médio Risco)
500€
Montante Mínimo de Abertura
3 anos
Prazo Mínimo Recomendado
5,09% *
Rendibilidade
* Últimos 12 meses, com referência a 31/07/2023
Vantagens à americana.
Objectivo do Fundo
O Fundo procurará proporcionar aos participantes a apreciação do capital investido a médio/longo prazo através do Investimento em acções de empresas cotadas nos mercados regulamentados dos Estados Unidos da América e, complementarmente, do Canadá. O Fundo deverá deter em permanência um mínimo de 85% do seu valor líquido global investido em acções.
Desempenho do Fundo e Risco
Performance
| 31/07/2023 | 12 meses | 36 meses | 60 meses |
|---|---|---|---|
| Rentabilidade | 5,09% | 13,49% | 11,12% |
| Classe de Risco | 5 | 6 | 6 |
As rendibilidades divulgadas representam dados passados, não constituindo garantia de rentabilidade futura. Os níveis de risco divulgados podem aumentar ou diminuir de acordo com a escala de classificação que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo). As rendibilidades anualizadas divulgadas só seriam obtidas se o investimento fosse efectuado e mantido durante todo o período de referência. Para efeito do apuramento das rendibilidades não são tidas em consideração comissões de subscrição, resgate e transferências, quando aplicáveis, sendo líquidas de todas as outras comissões e encargos. O regime fiscal dos fundos de investimento foi alterado a partir de 01 de Julho de 2015 pelo que os valores das unidades de participação divulgados até 30 de Junho de 2015 são deduzidos da fiscalidade então suportada pelo fundo mas não têm em consideração o imposto que seja eventualmente devido pelos Participantes relativamente aos rendimentos auferidos no período após essa data.
Indicador Sumário de Risco
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
O indicador sumário de risco constitui uma orientação sobre o nível de risco deste produto quando comparado com outros produtos e mostra a probabilidade de o produto sofrer perdas financeiras, no futuro, em virtude de flutuações dos mercados. O indicador pressupõe que o produto é detido durante 3 anos (prazo de investimento recomendado). O risco efetivo pode variar significativamente em caso de resgate antecipado, podendo ser recebido um valor inferior ao investido. Classificamos este produto no nível 4, que corresponde a uma categoria de risco médio, numa escala de 1 a 7. Este produto não prevê qualquer proteção contra o comportamento futuro do mercado, pelo que poderá perder uma parte ou a totalidade do seu investimento.
Subscrição e Resgate
Os pedidos de subscrição e de resgate do Fundo poderão ser efectuados em cada dia útil das 8:30 h às 16h presencialmente junto das entidades comercializadoras ou através do serviço de Internet Banking, no site www.creditoagricola.pt.
Valor das unidades de participação: As subscrições e os resgates realizam-se pelo valor da unidade de participação calculada no dia da data do respectivo pedido e divulgada no dia útil seguinte, sendo portanto efectuadas a preço desconhecido; o crédito em conta do valor do resgate ocorre no 3º dia útil após o seu pedido.
Política de Investimento
O fundo investe predominantemente em acções de empresas cotadas nos mercados de acções dos Estados Unidos da América e, complementarmente, do Canadá, tendo em consideração a composição dos índices mais representativos do mercado norte-americano.
O fundo deverá ter permanentemente um mínimo de 85% do seu valor líquido global investido em acções cotadas naqueles mercados.
O fundo não procura exposição preferencial a um sector de actividade.
O fundo poderá utilizar instrumentos derivados para cobertura de risco de preço das acções ou para exposição adicional a um determinado título, exposição que não poderá, no entanto, ultrapassar 10% do valor líquido global.
Top 5 Maiores Posições
| Microsoft Corp | 5,72% |
| Alphabet Inc-CL C | 5,24% |
| Apple Inc | 4,90% |
| Amazon.Com Inc | 3,90% |
| Invesco S&P 500 Equal Weight - ETF | 3,43% |
Comentário do Gestor
O mês de julho trouxe valorizações para a generalidade dos mercados acionistas globais. As expetativas de que a inflação poderá já ter tocado o seu máximo impulsionaram o sentimento dos investidores. Também alguns dados macroeconómicos mais desapontantes, nomeadamente a confirmação de que a economia norte-americana entrou em recessão técnica, deram algum alento, uma vez que retira margem aos bancos centrais para continuarem na sua senda de subida de taxa de juro. Estas expetativas elevaram setores que em 2022 têm estado sob pressão. As empresas de cariz tecnológico lideraram, impulsionadas por resultados e expetativas a curto prazo melhor do que o mercado tinha em conta. O índice S&P500 valorizou 9,2% em euros – uma performance superior aos seus congéneres europeu e global (MSCI Europe e World valorizaram 7,6% e 8%, respetivamente).
O que ajudou o Fundo: Seleção nos setores de Materiais (Nucor) e Farmacêutico (Danaher).
O que prejudicou o Fundo:Exposição a numerário e subponderação ao setor de retalho.
Perspectivas para o Fundo: O Fundo está balanceado entre empresas de cariz defensivo aliado com sobreponderação em empresas expostas a tendências de crescimento duradouro.
Valor das Unidades de Participação
O valor da unidade de participação é divulgado diariamente e pode aumentar ou diminuir em função do nível de risco do Fundo que varia entre 1 (risco mínimo) e 7 (risco máximo), advertindo-se que, "em regra, a uma maior rendibilidade dos fundos está associado um maior risco".
O investimento em Fundos não dispensa a consulta das Informações Fundamentais Destinadas aos Investidores, do Prospecto e das Condições Particulares de Distribuição (quando aplicáveis), disponíveis no site www.creditoagricola.pt e na CMVM (www.cmvm.pt).